Banka ekstresi otomasyonu: mutabakatta manuel dönem kapanıyor
Solveo Haber Masası
Sektör gündemini sizin için takip ediyoruz
Ekstrelerin ERP’ye otomatik işlenmesi tahsilat, ödeme ve cari mutabakatta hata oranını büyük ölçüde düşürüyor; olgun kural motorunda eşleşme oranı %90’ı aşıyor.
Finans departmanlarının en çok zaman harcadığı rutinlerden biri olan banka ekstresi işleme, otomasyonun en hızlı geri ödeme sağladığı alanlardan biri hâline geldi. Çok bankayla çalışan bir KOBİ’de gün sonu ekstrelerinin elle işlenmesi, kişi başı günde bir-iki saati bulabiliyor; üstelik açıklama metninden cari tahmin etme işi hata üretmeye çok açık.
Otomasyon nasıl kuruluyor?
Modern kurguda ekstreler — ister API ile anlık, ister dosya ile gün sonu — ERP’ye otomatik alınıyor. Kural motoru; IBAN ve VKN eşleşmesi, açıklama desenleri, tutar-vade yakınlığı ve geçmiş eşleştirme öğrenimi üzerinden hareketleri cari hesaplara, kredi kartı tahsilatlarına veya masraf hesaplarına dağıtıyor. Kalan istisnalar tek ekranda kullanıcı onayına sunuluyor.
Bu yapının ölçülen faydaları: mutabakat farklarının dönem sonuna sarkmaması, tahsilatı görünen müşterinin risk limitinin anında açılması ve şüpheli/iade işlemlerin aynı gün fark edilmesi. Nakit akış raporunun her an güncel olması ise finans yöneticisi için belki de en değerli çıktı.
Uygulamaya geçen işletmelerin önerisi küçük başlamak: önce en yoğun iki bankayla pilot kurup kural setini iki-üç hafta olgunlaştırmak, ardından tüm bankaları ve POS mutabakatını kapsama almak. Kural motoru olgunlaştığında otomatik eşleşme oranının %90’ın üzerine çıkması tipik bir sonuç.
Bu gelişmeyi işletmenize uyarlamak için SAP Business One çözümümüzü inceleyebilir veya danışmanlık hizmetlerimiz hakkında bilgi alabilirsiniz.
Bu gelişmenin işletmenize etkisini konuşalım
Mevzuat, SAP ve dijitalleşme gündemini işinize nasıl uyarlayacağınızı uzman ekibimizle değerlendirin.
Danışmanlık Alın
