Nakit akışı tahmininde banka verisiyle beslenen modeller öne çıkıyor
Solveo Haber Masası
Sektör gündemini sizin için takip ediyoruz
Açık bankacılık verisini ERP’deki vade ve tahsilat planlarıyla birleştiren tahmin panoları, müşterinin ödeme alışkanlığına göre tahsilat tarihini hesaplıyor.
Nakit akışı tahmini, KOBİ finansının en kritik ama en el yordamıyla yürüyen işlerinden biriydi: Excel’de tutulan vade listeleri, tahmini tahsilat yüzdeleri, güncelliğini yitiren bakiyeler… Açık bankacılık API’lerinin yaygınlaşmasıyla bu tablo değişiyor: banka bakiyeleri ve hareketleri gerçek zamanlı akarken, ERP’deki açık fatura vadeleri, sipariş teslim planları ve ödeme taahhütleriyle tek bir tahmin panosunda birleşiyor.
İyi bir nakit tahmin panosu neyi gösterir?
- Bugünkü konsolide nakit pozisyonu (tüm bankalar, döviz cinsleri ayrımıyla)
- 13 haftalık ufukta beklenen giriş-çıkış ve haftalık net pozisyon
- Müşteri bazlı tahsilat gerçekleşme davranışına göre düzeltilmiş tahsilat tahmini
- Senaryo görünümü: büyük tahsilat gecikirse / erken ödeme iskontosu kullanılırsa ne olur
İşin yapay zekâ katmanı tahsilat davranışında devreye giriyor: müşterinin geçmiş ödeme alışkanlığı (vadeye sadakat, gecikme deseni) öğrenilerek “fatura vadesi” yerine “beklenen tahsilat tarihi” kullanılıyor. Bu küçük fark, tahminin isabetini gözle görülür biçimde artırıyor.
Finans yöneticileri için sonuç; kredi limiti, mevduat ve döviz pozisyonu kararlarının sezgiyle değil, günlük tazelenen bir tabloyla alınması. Panonun kurulumu için ön şart ise tanıdık: ERP’de vade ve tahsilat verisinin disiplinli girilmesi.
Bu gelişmeyi işletmenize uyarlamak için SAP Business One çözümümüzü inceleyebilir veya danışmanlık hizmetlerimiz hakkında bilgi alabilirsiniz.
Bu gelişmenin işletmenize etkisini konuşalım
Mevzuat, SAP ve dijitalleşme gündemini işinize nasıl uyarlayacağınızı uzman ekibimizle değerlendirin.
Danışmanlık Alın
